Практический чек-лист для проверки заявлений о хранении криптовалюты

Начните с точного обещания

Практический чек-лист · не является аудитом другого провайдера

Сохраните условия и страницу, на которой указано, что активы разделены, находятся на хранении или доступны для вывода. Запишите дату, название юридического лица и название продукта. Обещание, касающееся счёта на бирже, может не распространяться на кредитный продукт или продукт с доходностью, предлагаемый под тем же брендом. Используйте случай с FTX как повод для задавания конкретных вопросов, а не как доказательство того, что другая платформа совершила такое же нарушение.

Спросите, кто может распоряжаться активами

Практический чек-лист · не является аудитом другого провайдера

Обратите внимание на разъяснения, касающиеся доступа аффилированных лиц, разрешений на кредитование и согласия клиентов. Разграничивайте договорное обязательство от технического ограничения, а также от независимой оценки того или другого. Если платформа ссылается на отчет о резервах, зафиксируйте его дату, покрываемые обязательства и исключения. Не восполняйте недостающую информацию предположением о том, что большой остаток на счете доказывает, что все обязательства покрыты.

Проверьте меры защиты отдельно

Практический чек-лист · не является аудитом другого провайдера

Если речь идет о европейском сервисе, начните с обращения к соответствующему официальному регулятору или ресурсу ESMA и проверьте как названного провайдера, так и вид его деятельности. Регистрация, принадлежность к группе и гарантия от убытков — это разные вещи. Записывайте нерешенные вопросы в краткий письменный журнал. Если убыток уже наступил, сохраните записи о транзакциях и воспользуйтесь официальными каналами подачи жалоб, а не платите кому-либо, кто обещает разблокировать или вернуть средства.

Составьте ведомость доказательств по делу о хранении активов

Практический чек-лист · не является аудитом другого провайдера

Используйте шесть полей для каждого продукта: заказчик; точное обязательство по хранению; держатель активов; лица или аффилированные лица, имеющие право на передачу активов; датированные доказательства; нерешенный вопрос. Для отчета о резервах добавьте дату составления отчета и укажите, включены ли в него обязательства перед клиентами и заимствованные активы. Если поле отсутствует, укажите «не раскрыто». Исключение, касающееся доступа аффилированных лиц, должно быть указано в отдельной строке, даже если в заголовке указано «сегрегированные». Результатом является сравнение задокументированных договоренностей, а не оценка безопасности или замена аудита.

Проверка наличия разрешения ЕС после июля 2026 года

Практический чек-лист · не является аудитом другого провайдера

Что касается услуг по хранению криптовалюты в ЕС, после окончания переходного периода MiCA 1 июля 2026 года проверьте фактического поставщика, с которым заключен договор. Старая национальная регистрация не является доказательством действующего разрешения MiCA. Сверьте разрешенный вид деятельности с зафиксированными вами условиями хранения; наличие разрешения не гарантирует наличие резервов и не исключает убытков.

Источники, даты и ограничения

Проверено 23 октября 2026 года на соответствие с объявлением о вынесении приговора от марта 2024 года и апелляционным заключением от июня 2026 года. Судебное заключение воспроизведено сервисом Justia; в качестве доказательства здесь используется именно текст судебного решения, а не автоматическое резюме издателя. Более поздние дискреционные апелляции и распределение средств в рамках индивидуального банкротства не входят в данную запись.