Eine praktische Checkliste für Behauptungen zur Verwahrung von Kryptowährungen

Beginnen Sie mit dem genauen Versprechen

Praktische Checkliste · keine Prüfung eines anderen Anbieters

Speichern Sie die Bedingungen und die Seite, auf der angegeben ist, dass Vermögenswerte getrennt verwahrt, treuhänderisch verwaltet oder zur Auszahlung verfügbar sind. Notieren Sie das Datum, die juristische Person und den Produktnamen. Eine Zusage bezüglich eines Börsenkontos gilt möglicherweise nicht für ein Kredit- oder Renditeprodukt, das unter derselben Marke angeboten wird. Nutzen Sie den FTX-Bericht als Anlass, um präzise Fragen zu stellen, nicht als Beweis dafür, dass eine andere Plattform dasselbe Fehlverhalten begangen hat.

Fragen Sie, wer über die Vermögenswerte verfügen kann

Praktische Checkliste · keine Prüfung eines anderen Anbieters

Achten Sie auf Erläuterungen zum Zugriff verbundener Parteien, zu Kreditvergabeberechtigungen und zur Einwilligung der Kunden. Unterscheiden Sie zwischen einer vertraglichen Zusage, einer technischen Einschränkung und einer unabhängigen Bewertung derselben. Wenn eine Plattform auf einen Reservebericht verweist, notieren Sie dessen Datum, die abgedeckten Verbindlichkeiten und die Ausschlüsse. Ergänzen Sie fehlende Informationen nicht mit der Annahme, dass ein hoher Kontostand beweist, dass alle Verbindlichkeiten abgedeckt sind.

Prüfen Sie den Schutz separat

Praktische Checkliste · keine Prüfung eines anderen Anbieters

Bei einem europäischen Dienst sollten Sie zunächst die Website der zuständigen Aufsichtsbehörde oder der ESMA aufrufen und sowohl den genannten Anbieter als auch die Tätigkeit überprüfen. Ein Eintrag, eine Gruppenzugehörigkeit und eine Garantie gegen Verluste sind unterschiedliche Dinge. Halten Sie offene Fragen in einem kurzen schriftlichen Protokoll fest. Wenn bereits ein Verlust entstanden ist, bewahren Sie die Transaktionsbelege auf und nutzen Sie offizielle Meldekanäle, anstatt jemanden zu bezahlen, der verspricht, Gelder freizugeben oder zurückzuholen.

Erstellen Sie ein Verwahrungsnachweisblatt

Praktische Checkliste · keine Prüfung eines anderen Anbieters

Verwenden Sie für jedes Produkt sechs Felder: Auftraggeber; genaue Verwahrungszusage; Vermögensinhaber; Personen oder verbundene Unternehmen, die Vermögenswerte übertragen können; datierte Nachweise; offene Frage. Fügen Sie bei einem Reservebericht das Berichtsdatum hinzu und geben Sie an, ob Kundenverbindlichkeiten und geliehene Vermögenswerte enthalten sind. Tragen Sie „nicht offengelegt“ ein, wenn ein Feld fehlt. Eine Ausnahme bezüglich des Zugriffs durch verbundene Unternehmen gehört in eine eigene Zeile, auch wenn in der Überschrift „getrennt“ steht. Das Ergebnis ist ein Vergleich dokumentierter Vereinbarungen, keine Sicherheitsbewertung und kein Ersatz für eine Prüfung.

Überprüfung der EU-Zulassung nach Juli 2026

Praktische Checkliste · keine Prüfung eines anderen Anbieters

Bei EU-Verwahrungsdiensten sollten Sie nach Ablauf der MiCA-Übergangsfrist am 1. Juli 2026 den tatsächlichen Vertragspartner überprüfen. Eine alte nationale Registrierung ist kein Nachweis für eine aktuelle MiCA-Zulassung. Vergleichen Sie die zugelassene Tätigkeit mit der von Ihnen erfassten Verwahrungsvereinbarung; die Zulassung legt weder die Höhe der Reserven fest noch schließt sie Verluste aus.

Quellen, Daten und Einschränkungen

Überprüft am 23. Oktober 2026 anhand der Urteilsverkündung vom März 2024 und des Berufungsurteils vom Juni 2026. Das Gerichtsurteil wird von Justia wiedergegeben; als Quelle dient hier der Gerichtstext und nicht die automatisierte Zusammenfassung des Herausgebers. Spätere Ermessensberufungen und individuelle Insolvenzauszahlungen sind in dieser Aufzeichnung nicht enthalten.