Una checklist pratica per verificare le affermazioni sulla custodia delle criptovalute

Partiamo dalla promessa esatta

Lista di controllo pratica · non è una verifica di un altro fornitore

Salvate i termini e la pagina in cui si afferma che gli asset sono segregati, tenuti in custodia o disponibili per il prelievo. Annotate la data, la persona giuridica e il nome del prodotto. Una promessa relativa a un conto su un exchange potrebbe non applicarsi a un prodotto di prestito o a rendimento offerto con lo stesso marchio. Utilizzate il caso FTX come motivo per porre domande precise, non come prova che un’altra piattaforma abbia commesso la stessa condotta scorretta.

Chiedete chi può disporre dei beni

Lista di controllo pratica · non è una verifica di un altro fornitore

Cercate una spiegazione relativa all’accesso delle parti affiliate, alle autorizzazioni di prestito e al consenso dei clienti. Distinguete una promessa contrattuale da una restrizione tecnica e da una valutazione indipendente di entrambe. Se una piattaforma rimanda a un rapporto sulle riserve, prendete nota della data, delle passività coperte e delle esclusioni. Non colmate le informazioni mancanti partendo dal presupposto che un saldo elevato dimostri che ogni obbligo sia coperto.

Verificare separatamente la tutela

Lista di controllo pratica · non è una verifica di un altro fornitore

Per un servizio europeo, consultare innanzitutto l’autorità di regolamentazione ufficiale competente o le risorse dell’ESMA e verificare sia il fornitore indicato sia l’attività svolta. Un’iscrizione, l’appartenenza a un gruppo e una garanzia contro le perdite sono cose diverse. Annotate le questioni irrisolte in un breve registro scritto. Se si è già verificata una perdita, conservate i registri delle transazioni e utilizzate i canali ufficiali di segnalazione, anziché pagare qualcuno che promette di sbloccare o recuperare i fondi.

Creare una scheda probatoria di custodia

Lista di controllo pratica · non è una verifica di un altro fornitore

Utilizzare sei campi per ciascun prodotto: ente appaltante; impegno di custodia esatto; detentore delle attività; persone o affiliati in grado di trasferire le attività; prove datate; domanda senza risposta. Per un rapporto sulle riserve, aggiungere la data di rendicontazione e specificare se sono incluse le passività dei clienti e le attività prese in prestito. Scrivere «non divulgato» quando manca un campo. Un’eccezione relativa all’accesso da parte di affiliati va inserita in una riga a sé stante anche se il titolo indica «segregato». Il risultato è un confronto tra accordi documentati, non un punteggio di sicurezza né un sostituto di una revisione contabile.

Verifica dell’autorizzazione UE dopo luglio 2026

Lista di controllo pratica · non è una verifica di un altro fornitore

Per i servizi di custodia nell’UE, verificare l’effettivo fornitore contrattuale dopo la fine del periodo transitorio del MiCA, il 1° luglio 2026. Una vecchia registrazione nazionale non costituisce prova dell’attuale autorizzazione MiCA. Verificare che l’attività autorizzata corrisponda all’accordo di custodia registrato; l’autorizzazione non stabilisce i dati relativi alle riserve né elimina le perdite.

Fonti, date e limitazioni

Verificato il 23 ottobre 2026 sulla base dell’annuncio della sentenza del marzo 2024 e della sentenza d’appello del giugno 2026. La sentenza è riprodotta da Justia; il testo della sentenza, anziché il riassunto automatico fornito dall’editore, costituisce la prova qui utilizzata. Eventuali ricorsi discrezionali successivi e le distribuzioni relative a fallimenti individuali non rientrano in questa documentazione.