Практичний контрольний список для перевірки заяв щодо зберігання криптовалюти

Почніть з конкретної обіцянки

Практичний контрольний список · не є аудитом іншого провайдера

Збережіть умови та сторінку, на якій зазначено, що активи є сегрегованими, перебувають на зберіганні або доступні для виведення. Зафіксуйте дату, юридичну особу та назву продукту. Обіцянка щодо біржового рахунку може не поширюватися на кредитні або дохідні продукти, що пропонуються під тим самим брендом. Використовуйте випадок з FTX як привід для постановки конкретних запитань, а не як доказ того, що інша платформа вчинила таке саме порушення.

Запитайте, хто може розпоряджатися активами

Практичний контрольний список · не є аудитом іншого провайдера

Зверніть увагу на пояснення щодо доступу афілійованих осіб, дозволів на надання позик та згоди клієнтів. Розрізняйте договірні зобов’язання від технічних обмежень та від незалежної оцінки будь-якого з них. Якщо платформа посилається на звіт про резерви, зафіксуйте його дату, покриті зобов’язання та виключення. Не заповнюйте відсутню інформацію припущенням, що великий залишок на рахунку доводить, що всі зобов’язання покриті.

Перевірте питання захисту окремо

Практичний контрольний список · не є аудитом іншого провайдера

Щодо європейських послуг, спочатку зверніться до відповідного офіційного регулятора або ресурсу ESMA та перевірте як названого постачальника, так і вид його діяльності. Реєстрація, приналежність до групи та гарантія від збитків — це різні речі. Запишіть невирішені питання у короткий письмовий журнал. Якщо збитки вже сталися, збережіть записи про транзакції та скористайтеся офіційними каналами повідомлення, а не платіть тим, хто обіцяє звільнити або повернути кошти.

Складіть аркуш доказів щодо зберігання

Практичний контрольний список · не є аудитом іншого провайдера

Для кожного продукту використовуйте шість полів: замовник; точна обіцянка щодо зберігання; власник активів; особи або афілійовані особи, які можуть передавати активи; датовані докази; питання, на яке немає відповіді. Для звіту про резерви додайте дату складання звіту та вкажіть, чи включені до нього зобов’язання клієнтів та запозичені активи. Якщо поле відсутнє, вкажіть «не розкрито». Виняток щодо доступу афілійованих осіб слід розміщувати в окремому рядку, навіть якщо у заголовку вказано «сегреговані». Результатом є порівняння задокументованих домовленостей, а не оцінка безпеки чи заміна аудиту.

Перевірка наявності дозволу ЄС після липня 2026 року

Практичний контрольний список · не є аудитом іншого провайдера

Щодо послуг зберігання в ЄС, після закінчення перехідного періоду MiCA 1 липня 2026 року перевірте фактичного постачальника послуг, з яким укладено договір. Стара національна реєстрація не є доказом чинної ліцензії MiCA. Звірте дозволену діяльність із зафіксованою вами угодою про зберігання; ліцензія не гарантує розміру резервів та не виключає збитків.

Джерела, дати та обмеження

Перевірено 23 жовтня 2026 року на відповідність оголошенню про винесення вироку від березня 2024 року та апеляційному рішенню від червня 2026 року. Судове рішення опубліковано на сайті Justia; як доказ у цій статті використовується саме текст судового рішення, а не автоматичний резюме видавця. Пізніші дискреційні апеляції та розподіл активів у рамках індивідуального банкрутства не входять до цього запису.